Diagnóstico financeiro estratégico
Mapa de Proteção Financeira YouVee
Um diagnóstico financeiro estratégico para identificar riscos, prioridades e decisões antes de contratar seguro de vida, previdência, saúde PME ou soluções de sucessão.
A YouVee analisa sua realidade familiar, patrimonial ou empresarial para mostrar o que precisa ser protegido, em qual ordem e com quais caminhos possíveis.
O problema
Contratar proteção sem diagnóstico pode criar uma falsa sensação de segurança.
Muitas decisões sobre seguro de vida, previdência, saúde empresarial e sucessão são tomadas por indicação, impulso ou preço. O problema é que uma solução aparentemente correta pode não proteger o risco mais importante.
01
Produto sem contexto
Uma apólice, previdência ou plano pode parecer adequado, mas estar desconectado da sua renda, família, patrimônio ou empresa.
02
Cobertura mal dimensionada
O valor contratado pode ser baixo demais, alto demais ou não responder ao objetivo financeiro correto.
03
Decisão sem prioridade
Sem análise, tudo parece urgente. O Mapa mostra o que precisa ser tratado primeiro.
O produto
O que é o Mapa de Proteção Financeira youvee
O Mapa de Proteção Financeira é o diagnóstico financeiro estratégico da YouVee. Ele organiza informações sobre renda, dependentes, patrimônio, empresa, sócios, previdência, saúde PME e sucessão para identificar riscos e prioridades.
A análise utiliza o Método 4P’s da Proteção YouVee: Pessoas, Patrimônio, Plano e Perpetuidade.
Valor prático
O que o MAPA de Proteção ajuda você a enxergar
O objetivo da análise inicial é transformar dúvidas soltas em prioridades claras. Em vez de começar por produto, identificamos onde pode existir risco financeiro relevante.
Proteção de renda
Se sua renda atual está vulnerável a doença, acidente, afastamento ou ausência inesperada.
Previdência Privada
Se sua previdência atual está coerente com objetivos futuros, renda planejada e sucessão.
Liquidez familiar
Se sua família teria acesso a recursos no momento certo, sem depender apenas de patrimônio imobilizado.
Sucessão
Se existe risco financeiro na transferência de patrimônio, na família ou na sociedade empresarial.
Risco empresarial
Se sua empresa depende excessivamente de você, de um sócio ou de uma pessoa-chave.
Saúde PME
Se o plano de saúde empresarial está adequado ao perfil da equipe, custo, rede e sustentabilidade.
Qualificação
O Mapa faz sentido para quem precisa tomar decisões financeiras com mais clareza.
A análise é indicada para quem tem algo relevante a proteger e precisa sair da dúvida antes de contratar, revisar ou estruturar uma solução.
Tenho dependentes financeiros
Família, filhos, cônjuge ou pessoas que dependem da sua renda ou patrimônio.
Minha renda depende de mim
Profissionais liberais, médicos, dentistas, executivos e empresários que dependem da própria capacidade de gerar renda.
Tenho empresa ou sócios
Existe responsabilidade societária, risco de pessoa-chave ou necessidade de continuidade empresarial.
Quero revisar seguro ou previdência
Já existe alguma estrutura, mas não há clareza se ela continua adequada.
Tenho patrimônio e sucessão
Há bens, herdeiros, liquidez, planejamento patrimonial ou riscos sucessórios a considerar.
Minha empresa precisa avaliar saúde PME
A empresa quer contratar, revisar ou melhorar o plano de saúde e benefícios para equipe.
Filtro importante
O Mapa não é para quem busca apenas a menor cotação.
Se sua única intenção é comparar preço rapidamente, talvez a YouVee não seja o caminho ideal. O Mapa foi criado para quem quer entender risco, prioridade e estratégia antes de contratar qualquer solução.
Não é cotação expressa
A análise considera contexto e necessidade antes de qualquer simulação.
Não é venda automática
Nenhuma solução deve ser recomendada sem leitura do cenário.
Não é relatório genérico
Cada Mapa parte das informações e responsabilidades reais do cliente.
Processo
Como funciona a contratação do Mapa
O processo foi desenhado para ser simples para o cliente e útil para a análise. O formulário não é burocracia; ele evita uma conversa genérica.
1
Escolha a versão
Você seleciona o nível de análise mais adequado ao seu momento.
2
Preencha o formulário inicial
As informações ajudam a YouVee a entender seu perfil e direcionar o diagnóstico.
3
Realizamos a análise
Aplicamos o nosso exclusivo Método 4P’s para mapear riscos, prioridades e lacunas.
4
Apresentamos o Mapa
Você recebe o direcionamento em reunião consultiva e, conforme a versão, relatório executivo.
5
Definimos próximos passos
Se fizer sentido, apresentamos caminhos possíveis de proteção, previdência, saúde PME ou sucessão.
Informações avaliadas
Quais informações ajudam na análise
Não pedimos informações para complicar. Pedimos porque seguro, previdência, sucessão e saúde empresarial só fazem sentido quando conectados ao contexto certo.
Perfil pessoal ou empresarial
Identificamos se a análise envolve pessoa física, família, empresa, sócios, sucessão ou saúde PME.
Seguros e previdência existentes
Verificamos se já existe alguma proteção e se há dúvida sobre adequação ao momento atual.
Dependentes e responsabilidades
Entendemos quem depende financeiramente de você, da sua renda ou da continuidade da empresa.
Saúde PME e benefícios
Para empresas, entendemos quantidade de vidas, benefício atual, intenção de contratação ou revisão.
Empresa, sócios ou CNPJ
Avaliamos se existem riscos ligados a sociedade, pessoa-chave, benefícios ou continuidade empresarial.
Principal preocupação atual
A análise parte da preocupação mais importante: família, renda, sucessão, empresa, previdência ou saúde.